โครงการ SMEs Credit Boost ผ่านกลไกการค้ำประกันความเสี่ยงด้านเครดิต

วัตถุประสงค์โครงการ :

เพื่อสนับสนุนให้ผู้ประกอบการรายย่อย (Micro SMEs - MSMEs) ผู้ประกอบการ SMEs ทั่วไป หรือ ผู้ประกอบการอสังหาริมทรัพย์ สามารถเข้าถึงสินเชื่อที่จำเป็นต่อการเพิ่ม

ความสามารถในการแข่งขันได้ตรงกับความต้องการมากขึ้น ขณะเดียวกันก็เพิ่มความมั่นใจในการให้สินเชื่อใหม่แก่ผู้ประกอบการกลุ่มดังกล่าว อันจะช่วยขับเคลื่อนเศรษฐกิจ ยกระดับศักยภาพของประเทศและสนับสนุนการขยายตัวทางเศรษฐกิจในระยะยาว ซึ่งรวมถึงกลุ่มลูกค้า SMEs ที่ได้รับความช่วยเหลือผ่านโครงการภาครัฐที่ผ่านมา เช่น มาตรการพักทรัพย์พักหนี้ (Asset Warehousing) และมาตรการอื่นๆ ที่ยังต้องการการประคับประคองเพื่อให้ธุรกิจดำเนินต่อไปได้ 

 

วงเงินโครงการ :

500,000,000.00 บาท (ห้าร้อยล้านบาท)

 

ระยะเวลาดำเนินโครงการ :

รับคำขอตั้งแต่วันที่ประกาศโครงการ ถึงวันที่ 30 ธันวาคม 2570 หรือจนกว่าวงเงินโครงการจะเต็ม 

 

คุณสมบัติของผู้ขอสินเชื่อ :

ประเภทผู้ประกอบการและกลุ่มเป้าหมาย

1.  เป็นผู้ประกอบการ MSMEs หรือ SMEs ที่เป็นบุคคลธรรมดา หรือ นิติบุคคล

     ที่จดทะเบียนและประกอบธุรกิจในประเทศไทย

2.  เป็นผู้ประกอบการที่มีความต้องการวงเงินสินเชื่อเพื่อวัตถุประสงค์ ดังนี้
• เพื่อฟื้นฟู หรือรักษาศักยภาพของธุรกิจ หรือยกระดับศักยภาพธุรกิจ หรือพัฒนา

ความสามารถในการแข่งขัน ซึ่งอาจเป็นธุรกิจที่อยู่ในกลุ่มอุตสาหกรรมเป้าหมาย

ตามแนวนโยบาย Reinvent Thailand ก็ได้ หรือเป็นธุรกิจที่เป็นกลุ่มเป้าหมายของ

ธนาคารเองก็ได้ ได้แก่

• ธุรกิจที่มีการนำดิจิทัลเทคโนโลยีมาใช้ หรือเป็นธุรกิจที่เป็นมิตรกับ
  สิงแวดล้อม (Green Finance)
• เพื่อช่วยธุรกิจที่ได้รับผลกระทบจากปัญหาเศรษฐกิจ ภัยพิบัติ สาธารณภัยหรือ        การก่อวินาศกรรม
• ธุรกิจที่มีการนำดิจิทัลเทคโนโลยีมาใช้ หรือเป็นธุรกิจที่เป็นมิตรกับ
  สิ่งแวดล้อม (Green Finance)
• เพื่อช่วยธุรกิจที่ได้รับผลกระทบจากปัญหาเศรษฐกิจ ภัยพิบัติ สาธารณภัยหรือ        การก่อวินาศกรรม

ประสบการณ์

มีประสบการณ์ในการดำเนินธุรกิจต่อเนื่องไม่น้อยกว่า 2 ปี กรณีเป็นธุรกิจใหม่ ผู้บริหารต้องมีประสบการณ์ในธุรกิจ หรือ ธุรกิจที่เกี่ยวข้อง มาไม่น้อยกว่า 5 ปี

เครดิตบูโร

• ต้องมีสถานะสินเชื่อปัจจุบันเป็นปกติและไม่เป็นลูกหนี้ด้อยคุณภาพ(NPF) ในรอบ 1 ปีที่ผ่านมา
• กรณีผู้ขอสินเชื่อเคยมีการปรับปรุงโครงสร้างหนี้มาก่อน การปรับปรุงโครงสร้างหนี้ต้องผ่านมาแล้วไม่น้อยกว่า 24 เดือน และต้องไม่เคยมีประวัติค้างชำระหลังการปรับปรุงโครงสร้างหนี้ และการชำระหนี้จากการปรับปรุงโครงสร้างหนี้จะต้องมีการชำระส่วนที่เป็นทั้งเงินต้นและกำไร (ดอกเบี้ย)ในช่วง 24 เดือนที่ผ่านมา

วงเงินสินเชื่อต่อราย :

-  กรณีผู้ประกอบการรายย่อย (MSMEs) วงเงินสินเชื่อขั้นต่ำ 100,000 บาท

   ไม่เกิน 1 ล้านบาท
-  กรณีผู้ประกอบการ SMEs ทั่วไป วงเงินสินเชื่อขั้นต่ำ 500,000 บาท

   ไม่เกิน 100 ล้านบาท

 

ระยะเวลาสินเชื่อ :

-  กรณีสินเชื่อมีกำหนดระยะเวลา ผ่อนชำระสูงสุดไม่เกิน 7 ปี
-  กรณีสินเชื่อหมุนเวียน ทบทวนวงเงินทุกปี

 

อัตรากำไร :

สำหรับผู้ประกอบการ MSMEs อัตรากำไรผ่อนชำระ (ต่อปี)

หมายเหตุ : อ้างอัตรากำไรจากการขอสินเชื่อใหม่โครงการสินเชื่อมุสลิม เฟรนด์ลี

 

สำหรับผู้ประกอบการ SMEs อัตรากำไรผ่อนชำระ (ต่อปี)

หมายเหตุ : อ้างอัตรากำไรจากการขอสินเชื่อโครงการสินเชื่อแลนดิง ปิดดีล

                (สำหรับผู้ประกอบการที่ไม่มีเครื่องหมายรับรองฮาลาล)

 

ค่าธรรมเนียม : 

1 ค่าธรรมเนียมวิเคราะห์โครงการ Front end Fee
- กรณีวงเงินสินเชื่อไม่เกิน 15 ล้านบาท คิดในอัตราไม่น้อยกว่า 1.25% แต่ไม่เกิน 2.50%
  ของวงเงินสินเชื่อ สูงสุดไม่เกิน 250,000 บาท
- กรณีวงเงินสินเชื่อมากกว่า 15 ล้านบาท คิดในอัตราไม่น้อยกว่า 1.25% แต่ไม่เกิน
  2.50% ของวงเงินสินเชื่อ
- กรณีลูกค้าทำประกันคุ้มครองวงเงินสินเชื่อ (MRTA/MLTA) 100% ขั้นต่ำ 5 ปี
  ลดค่าธรรมเนียม Front End Fee ลง 0.25%
2 ค่าธรรมเนียมชำระคืนเสร็จสิ้นก่อนครบกำหนดอายุสัญญา (Prepayment Fee)
• สำหรับสินเชื่อที่มีกำหนดระยะเวลา กรณีปิดบัญชีก่อนครบกำหนดอายุสัญญาภายใน
  ระยะเวลา 5 ปี ให้คิดค่าธรรมเนียมในอัตรา 2.00% ของราคาทุนคงเหลือ
• สำหรับสินเชื่อประเภทอื่น ๆ ให้ยกเว้นการเรียกเก็บค่าธรรมเนียม
3 ไม่มีค่าธรรมเนียมการค้ำประกันโดย บสย.
4 ค่าธรรมเนียมอื่นๆ ให้เป็นไปตามประกาศธนาคาร