ผู้ประกอบธุรกิจมุสลิม และผู้ประกอบการธุรกิจฮาลาล
วัตถุประสงค์โครงการ
- เพื่อสนับสนุนเงินทุน และเป็นเงินทุนหมุนเวียนเสริมสภาพคล่องธุรกิจ ให้แก่ผู้ประกอบการมุสลิม และผู้ประกอบการทั่วไปที่ต้องการปรับปรุงสถานประกอบการ ปรับเปลี่ยนกระบวนการผลิตเพื่อดำเนินธุรกิจฮาลาล รวมถึงเป็นค่าใช้จ่ายในการขอรับเครื่องหมายรับรองมาตรฐานฮาลาล
- เพื่อรีไฟแนนซ์สินเชื่อจากสถาบันการเงินอื่น
กลุ่มลูกค้าเป้าหมาย
- ผู้ประกอบธุรกิจที่เป็นบุคคลธรรมดานับถือศาสนาอิสลาม หรือ นิติบุคคลที่มีผู้นับถือศาสนาอิสลาม มีหุ้น/มีความเป็นเจ้าของทางตรงไม่น้อยกว่าร้อยละ 20 ของทุนที่ชำระแล้ว หรือ
- ผู้ประกอบธุรกิจที่มีผลิตภัณฑ์ หรือ บริการที่ได้รับเครื่องหมายรับรองมาตรฐานฮาลาลเรียบร้อยแล้ว หรือ
- ผู้ประกอบธุรกิจทั่วไปที่มีสถานประกอบการ หรือ มีโครงการ หรือ การลงทุนที่ไม่ขัดหลักชะรีอะฮ์ ที่ดำเนินธุรกิจอยู่ในพื้นที่ 5 จังหวัดชายแดนภาคใต้ ประกอบด้วยจังหวัด สตูล สงขลา ปัตตานี ยะลา นราธิวาส หรือ
- ผู้ประกอบธุรกิจทั่วไปที่มีผลิตภัณฑ์ / บริการที่ยังไม่ได้รับเครื่องหมายรับรองมาตรฐานฮาลาล แต่ประสงค์หรืออยู่ระหว่างเตรียมความพร้อมเพื่อขอเครื่องหมายรับรองมาตรฐานฮาลาล
คุณสมบัติ
- มีประสบการณ์ในการดำเนินธุรกิจไม่น้อยกว่า 2 ปี กรณีเป็นธุรกิจใหม่ผู้บริหารต้องมีประสบการณ์ในธุรกิจ หรือธุรกิจที่เกี่ยวข้อง หรืออุตสาหกรรมที่มีลักษณะการดำเนินงานที่สนับสนุนซึ่งกันและกันมาไม่น้อยกว่า 2 ปี
- มีสถานะสินเชื่อปัจจุบันเป็นปกติและไม่เป็นลูกหนี้ด้อยคุณภาพ (NPF) ในรอบ 1 ปีที่ผ่านม
วงเงินสินเชื่อต่อราย
ไม่เกิน 200 ล้านบาท
ระยะเวลาผ่อนชำระ
- ลูกค้าผู้ประกอบการธุรกิจในพื้นที่ 5 จังหวัดชายแดนภาคใต้ (จังหวัดสตูล สงขลา ปัตตานี ยะลา นราธิวาส) หรือลูกค้าที่ขอสินเชื่อเพื่อรีไฟแนนซ์จากสถาบันการเงินอื่น ระยะเวลาผ่อนชำระสูงสุด 10 ปี
- สำหรับลูกค้าทั่วไป พิจารณาตามเกณฑ์ธนาคาร
อัตรากำไรผ่อนชำระ (ต่อปี)
- อัตรากำไรสำหรับผู้ประกอบธุรกิจ (กลุ่มลูกค้าเป้าหมาย ข้อ1. - 3.)
|
ระยะเวลา |
สินเชื่อที่มีกำหนดระยะเวลา |
สินเชื่อหมุนเวียน |
|
ปีที่ 1 - 3 |
ไม่ต่ำกว่า SPRL – 1.50% |
ไม่ต่ำกว่า SPR – 0.65% |
|
ปีที่ 4 เป็นต้นไป |
ไม่ต่ำกว่า SPRL – 0.80% |
- อัตรากำไรสำหรับผู้ประกอบธุรกิจทั่วไป ที่ยังไม่ได้รับเครื่องหมายรับรองมาตรฐานฮาลาล (กลุ่มลูกค้าเป้าหมาย ข้อ 4.)
|
ระยะเวลา |
สินเชื่อที่มีกำหนดระยะเวลา |
สินเชื่อหมุนเวียน |
|
ปีที่ 1 - 3 |
ไม่ต่ำกว่า SPRL – 1.25% |
ไม่ต่ำกว่า SPR – 0.40% |
|
ปีที่ 4 เป็นต้นไป |
ไม่ต่ำกว่า SPRL – 0.80% |
- กรณีลูกค้าทำประกันคุ้มครองวงเงินสินเชื่อ (MRTA/MLTA) 100% ขั้นต่ำ 5 ปี ลดอัตรากำไรลง 0.25% เฉพาะปีแรก
- กรณีเป็นสมาชิกสมาคมการค้านักธุรกิจไทยมุสลิม (TMTA) ที่ได้รับการรับรองจากนายกสมาคม หรือเป็นสมาชิกลุ่มนักธุรกิจมุสลิม Muslim Business Matching (MBM) ที่ได้รับการรับรองจาก ผู้นำกลุ่ม (อามีร) หรือผู้ที่ได้รับมอบหมาย ลดอัตรากำไรลงอีก 0.50% จากอัตรากำไรที่ได้รับอนุมัติ
SPRL (Standard Profit Rate with Long Term Financing) : อัตรากำไรผ่อนชำระหรืออัตรากำไรอ้างอิงสำหรับสินเชื่อแบบมีกำหนดระยะเวลา เป็นอัตรากำไรที่ธนาคารกำหนดให้ลูกค้าผ่อนชำระแบบมีส่วนลดจากอัตรากำไรราคาขายหรืออัตรากำไรสูงสุด สำหรับสินเชื่อแบบมีหลักประกันอัตรากำไรราคาขายหรืออัตรากำไรสูงสุด 18 % ต่อปี และสินเชื่อแบบไม่มีหลักประกัน = 25 % ต่อปี โดยส่วนต่างระหว่างอัตรากำไรราคาขายและอัตรากำไรผ่อนชำระ จะเป็นส่วนลดเพื่อคืนกำไรให้แก่ลูกค้าธนาคาร ทั้งนี้อัตรากำไรผ่อนชำระหรืออัตรากำไรอ้างอิงสามารถเปลี่ยนแปลงเพิ่มขึ้นหรือลดลงได้แต่จะไม่เกินอัตรากำไรราคาขาย
ณ วันที่ 22 ธันวาคม 2568 SPRL = 7.70% ต่อปี
ระยะเวลาสิ้นสุดโครงการ
31 มกราคม 2569
ข่าวสารและ
กิจกรรม
+ ดูทั้งหมด
19 ธันวาคม 2568
ธนาคารอิสลามแห่งประเทศไทย (ไอแบงก์) ในฐานะสถาบันการเงินเฉพาะกิจของรัฐที่ให้บริการทางการเงินตามหลักชะรีอะฮ์ และปฏิบัติต่อลูกค้าโดยยึดหลัก “ไอแบงก์...เรา...ไม่ทิ้งกัน” ขอเป็นส่วนหนึ่งในการสนับสนุนการฟื้นฟูเศรษฐกิจของประเทศ และช่วยแบ่งเบาภาระทางการเงินให้แก่ลูกค้าสินเชื่อของธนาคาร ขานรับมติคณะกรรมการนโยบายการเงิน (กนง.) ประกาศปรับลดอัตรากำไรสินเชื่อทุกประเภท 0.10% มีผลตั้งแต่วันที่ 22 ธันวาคม 2568 เป็นต้นไป พร้อมเดินหน้าดูแลพี่น้องที่ได้รับผลกระทบจากภัยพิบัติอุทกภัยภาคใต้ ตามมาตรการช่วยเหลือ/เยียวยา/ฟื้นฟู ของกระทรวงการคลัง และนำเสนอบัญชีเงินรับฝาก ibank e-Savings ซึ่งให้ผลตอบแทนสูง 2.2% เพื่อส่งเสริมการออมของพี่น้องประชาชน
15 ธันวาคม 2568
ธนาคารอิสลามแห่งประเทศไทย (ไอแบงก์) ขานรับนโยบายกระทรวงการคลังที่มอบหมายให้สถาบันการเงินของรัฐทุกแห่งเร่งบรรเทาความเดือดร้อนให้ลูกหนี้ที่ได้รับผลกระทบจากอุทกภัยครั้งใหญ่ในพื้นที่ภาคใต้ ครอบคลุม 10 จังหวัด โดยได้จัดทำ “มาตรการ ช่วยเหลือ เยียวยา และฟื้นฟู ผู้ประสบอุทกภัยภาคใต้” เพื่อลดภาระทางการเงิน พร้อมทั้งสนับสนุนเงินทุนเพิ่มสภาพคล่องฉุกเฉินและฟื้นฟูธุรกิจให้กลับมาฟื้นตัวอย่างรวดเร็ว
12 ธันวาคม 2568
ธนาคารอิสลามแห่งประเทศไทย (ibank) ร่วมกับ WSOL ลงนามบันทึกข้อตกลงความร่วมมือ พัฒนาโครงสร้างพื้นฐานด้านเทคโนโลยีการเงิน เสริมความแข็งแกร่งการให้บริการอิเล็กทรอนิกส์ และก้าวสู่ Sharia Digital Finance Institution แบบครบวงจรในอนาคต มุ่งยกระดับคุณภาพบริการทางการเงินแก่ประชาชนทุกกลุ่ม โดยเฉพาะผู้ใช้บริการใน 5 จังหวัดชายแดนภาคใต้
